改善するために

ポートフォリオのリバランスは基本的には不要です。なぜなら、値動きによってポートフォリオの比率がある程度ズレてもポートフォリオの特性はあまり変わらないから。それよりもリバランスをすることによる余分なコストに目をむけることが大切です。

外貨建て資産に投資する場合に発生する為替リスクについてはヘッジする必要はありません。なぜなら、ヘッジという余分な取引を行うことによって、追加の費用が発生してしまうからです。また、計算上ではなく実質を考えた場合はヘッジをしないほうが安定するということもあります。

投資信託の分配金はないほうがいいです。なぜなら、投資資金の払い戻し、再投資したとしても課税されることにより投資効率が落ちてしまうためです。例外的に二重課税の控除を受ける場合などは配当ありのほうが有利だったりしますが、煩雑な手続きが必要なことなどを考えるとあまりメリットはありません。

割安割高を図る指標としてPERやPBRが有名ですが、将来の成長が加味されていないため、現在価値の考え方を理解する必要があります。しかし、現在価値の考え方を理解したからといって正確に理論株価が予想できるようになるわけではありません。それにもかかわらず理解したほうがいい理由は、リスクのみがリターンの源泉だということを強く認識することができるようになるからです。

米国株式への集中投資ではなく、全世界に分散投資しましょう。なぜなら、今後も米国株式が一人勝ちするという保証はないからです。分散投資に対する正しい知識を身につけてよりよい投資パフォーマンスを作っていきましょう。

投資で勝ちたければ信用取引、先物取引に手を出してはいけません。なぜなら、現物と比べたときのデメリットがメリットより大きいからです。なぜ信用取引、先物取引に手を出してはいけないかを理解し、長期的な資産形成を目指していきましょう。

原油価格の暴落を受けて今のうちに原油に投資をしたいと考えている人はいないですか？生半可な知識でコモディティに投資をすると大怪我することになりかねませんよ。コモディティの世界について正しく理解し、長期的な資産形成のためにはコモディティ投資は不要だということを認識しましょう。

FXはハイリスクノーリターンの投機商品です。理解した上でトレードしているのであればいいですが、投資だと思って取引している人は注意したほうがいいですよ。為替について正しい知識を身につけ、資産形成に役立てましょう。